Cogliere nuove opportunità di business attivando il patrimonio netto inattivo.
Il mercato immobiliare svizzero si sta riaggiustando. Con ONE Real Estate Debt Fund, Property One Investors AG mette in campo uno strumento che risponde ai cambiamenti in atto e, in particolare, colma le lacune di finanziamento che si sono create.
Finora, gli investitori immobiliari che volevano realizzare un progetto di costruzione si rivolgevano di solito ai fornitori di capitale tradizionali, soprattutto alle banche. “Ma l’esigenza di forme di finanziamento alternative è in crescita da anni”, spiega Kevin Hinder, co-fondatore e CEO di Property One. Le ragioni sono molteplici: “Un fattore decisivo ha a che fare con il fatto che sta diventando sempre più difficile accedere al capitale, data la situazione sempre più complessa del mercato immobiliare” Nel peggiore dei casi, questo porta a lacune temporanee di finanziamento che possono mettere a rischio il lancio e il completamento dei progetti. La sfida per gli investitori immobiliari professionali è quindi quella di riuscire a cogliere le opportunità di mercato che si presentano. “Queste opportunità sono ancora assolutamente presenti nel mercato immobiliare svizzero”, sottolinea Hinder. L’industria locale si trova ad affrontare un’enorme carenza di spazi abitativi nel breve e medio termine, e l’offerta è sproporzionata rispetto alla domanda crescente. “Sebbene il mercato sia desideroso di nuovi progetti, per così dire, mancano i fondi necessari e spesso anche la flessibilità per cogliere le opportunità che si presentano“.
Aprire strade alternative al successo
Property One Investors AG ha creato il Fondo ONE Real Estate Debt per porre rimedio a questa situazione. Questo fondo offre agli attori professionali del mercato immobiliare svizzero, come proprietari, architetti e sviluppatori di progetti, l’accesso a un’opzione di finanziamento alternativa. In particolare, il fondo concede prestiti subordinati garantiti da cambiali. La comunemente nota “seconda ipoteca”, per così dire. Il DNA aziendale di Property One entra in gioco in questo caso: “La nostra competenza ed esperienza fondamentale proviene dal mondo immobiliare”, spiega Kevin Hinder. Grazie a questa competenza e alla profonda conoscenza del mercato, è possibile creare soluzioni di finanziamento interessanti e basate sul settore immobiliare per i clienti. “Capiamo il linguaggio dei nostri mutuatari”.
Le possibilità dei prestiti subordinati di ONE Real Estate Debt Fund sono quindi diverse: oltre a colmare le strozzature del finanziamento, i fondi ottimizzano anche la struttura del capitale e il rendimento del capitale proprio della banca. Di conseguenza, viene liberato capitale aggiuntivo per ulteriori opportunità di mercato. “Inoltre, siamo estremamente flessibili in termini di condizioni generali relative alle modalità di rimborso, ai rimborsi degli interessi e all’avanzamento del progetto, a condizione di ricevere sempre un certificato di debito su una proprietà svizzera”, spiega Hinder. In qualità di istituto soggetto alla vigilanza della FINMA, Property One Investors AG assicura in ogni momento il rispetto di tutte le condizioni quadro e l’esame e la valutazione approfondita di tutte le richieste di prestito.
Uno strumento collaudato
I critici dei prestiti immobiliari subordinati spesso citano i costi di interesse – presumibilmente elevati – sostenuti come controargomento a questo approccio di finanziamento. Per Kevin Hinder, questa giustificazione non è valida. “I prestiti immobiliari subordinati sono un catalizzatore flessibile per nuove opportunità di mercato, che ha un prezzo di mercato e consente ulteriori opportunità di investimento per i mutuatari” Proprio per questo motivo, ha detto, questa forma di finanziamento si è affermata anni fa come strumento di finanziamento collaudato in Europa, nel Regno Unito e negli Stati Uniti. “Il nostro track record parla da solo”, sottolinea Kevin Hinder. Le cifre gli danno ragione: negli ultimi due anni, oltre 250 milioni di franchi svizzeri sono stati movimentati attraverso ONE Real Estate Debt Fund. In questo periodo, non ci sono state insolvenze sui prestiti e gli investimenti hanno generato un rendimento netto di circa il 6% all’anno. “In questo modo siamo stati in grado di affermarci con il nostro fondo come promotore di affari sostenibili per i professionisti locali del settore immobiliare e di organizzare situazioni vantaggiose per tutti”.
Chiunque desideri beneficiare di questa spinta può contattare gli esperti di Property One Investors AG in qualsiasi momento.
Ulteriori informazioni sono disponibili sul sito finance.propertyone.ch
Le informazioni contenute in questo documento sono state preparate con la massima cura e in buona fede e sono intese solo a scopo informativo e non costituiscono una consulenza di investimento. Le opinioni e le valutazioni contenute nel presente documento sono soggette a modifiche e riflettono il punto di vista di Property One Investors AG (POI). Non si assume alcuna responsabilità per l’accuratezza e la completezza delle informazioni. Le performance passate non sono indicative delle performance attuali o future. Questo documento è materiale di marketing. Inoltre, queste informazioni sono destinate esclusivamente agli investitori qualificati ai sensi dell’Art. 10 comma 3 e 3ter della Legge sugli Investimenti Collettivi (LICol) domiciliati in Svizzera.
Informazioni su Property One Investors AG
La società gestita dai proprietari è stata fondata nel 2013. È un fornitore specializzato nel segmento immobiliare e degli investimenti. Si concentra sulle classi di attività degli immobili e degli immobili privati. Dal dicembre 2020, Property One Investors AG è autorizzata a gestire patrimoni collettivi ed è soggetta alla supervisione dell’Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).